أخبار بلا حدود الاخبار على مدار الساعة
أخبار بلا حدود- أصدر بنك الجزائر تعليمة جديدة تتعلق بإجراءات معرفة الزبائن (KYC)، تشمل البنوك والمؤسسات المالية وكذا الخدمات المالية التابعة لبريد الجزائر، بهدف تعزيز الشفافية ومحاربة الجرائم المالية.
وجاءت التعليمة رقم 04-2026، المؤرخة في 30 أفريل 2026، والموقعة من طرف محافظ البنك محمد لمين لبو، تطبيقا لأحكام النظام رقم 24-03 الصادر في 24 جويلية 2024، والمتعلق بالوقاية من تبييض الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل.
تنص المادة الثانية من التعليمة على تطبيق إجراءات تحديد الهوية والتحقق منها على مختلف أنواع الزبائن، سواء كانوا زبائن دائمين أو عرضيين، بالإضافة إلى الممثلين القانونيين وكل من يتصرف نيابة عن المستفيدين الحقيقيين.
ويسمح النص للبنوك والمؤسسات المالية، بما فيها خدمات بريد الجزائر، بتطبيق إجراءات تحقق أكثر صرامة، تتناسب مع طبيعة نشاطها وحجمها، مع احترام القوانين والتنظيمات المعمول بها.
تُلزم التعليمة المؤسسات المعنية بضرورة تحديد هوية الزبون والتحقق منها قبل الدخول في أي علاقة عمل، وخلال استمرارها، وكذلك عند تنفيذ أي عملية عرضية، لضمان تتبع دقيق للمعاملات المالية.
كما يشدد النص على ضرورة جمع معلومات دقيقة حول الزبون، بما في ذلك هويته، عنوانه، طبيعة نشاطه، وأهداف العلاقة التجارية، من أجل إعداد ملف مخاطر شامل، يساعد في تقييم احتمالات تبييض الأموال أو تمويل الإرهاب.
وأكدت التعليمة على اعتماد مقاربة قائمة على تحليل المخاطر، تأخذ بعين الاعتبار نوع الزبائن والخدمات المقدمة وقنوات التوزيع والمناطق الجغرافية، مع إلزام المؤسسات بتحديد وتقييم وفهم المخاطر والعمل على الحد منها.
بريد الجزائر يدعو إلى تحديث بيانات KYC لتعزيز أمان الحسابات وحماية المعاملات الرقمية
